Asegurando tu retiro
Garanticemos mejor tu futuro.
Llevemos tus finanzas al próximo nivel
Te encuentras en la recta final de tu carrera luego de toda una vida de trabajo arduo, ahora te toca disfrutar de los frutos de tu esfuerzo, pero lo tienes que hacer de la forma correcta.
Debes asegurarte de que tus finanzas estén en orden, tu familia tenga lo necesario y puedas continuar con las actividades que son importantes para ti dentro de tu comunidad. Es hora de reflexionar y establecer nuevas metas.
La idea de retirarse puede producir incertidumbre. No te preocupes, si has tomado decisiones financieras acertadas podrás disfrutar de tus años dorados cómodamente, sabiendo que pasaste a esta nueva etapa con las provisiones necesarias para disfrutar como lo soñaste.
¿Preparándote para el retiro?
En este momento, estás en la etapa de tu vida donde cuentas con la mayor disponibilidad de ingresos. ¿Por qué no aprovechar y tratar de maximizarlos poniéndolos a producir?.
Si no tienes un asesor financiero, éste es el momento perfecto para buscarlo.
Cuida tus ahorros, conversa con un asesor que pueda ayudarte a mitigar los riesgos para alcanzar tus metas financieras.
Recuerda que es tu futuro, y es importante que tú entiendas qué está ocurriendo con tu inversión. Edúcate y así podrás trabajar de la mano con uno de nuestros asesores para lograr un plan de retiro cómodo y seguro.
Eliminando tus deudas
En la etapa del retiro tenemos tiempo para hacer muchas cosas, como viajar, descansar, leer, pero no es el momento idóneo para continuar con las deudas.
Haz el esfuerzo de saldar tus deudas ahora, y disfruta de un retiro sin preocupaciones. Una manera cómoda de hacer esto es consolidando todas tus deudas en un solo pago que te permita saldarlas rápidamente y negociar mejores condiciones, ya sea una hipoteca, un automóvil o tu educación. Dejarlas atrás antes del retiro elimina la posibilidad de tener retos económicos en el futuro, proporcionándote la libertad económica para la cual has trabajado.
Patrimonio y Donaciones
Entendiendo las etapas naturales de la vida, te dará mucha tranquilidad saber que tus seres queridos estarán bien cuidados por la sabiduría, amor y patrimonio que les has dejado. Para cumplir con este tercer punto, es necesario que dejes todo en orden.
Si aún no tienes un testamento, acércate a un abogado y haz uno; no querrás que ninguna ambigüedad en el mismo cause problemas familiares. Si ya tienes uno, asegúrate de actualizarlo para que no dejes sorpresas, solo buenos recuerdos.
Una forma de garantizar que tus beneficiarios tengan acceso directo a tus fondos sin la necesidad de verificar la legalidad de tu testamento, es agregándolos como beneficiarios en una cuenta compartida. Existen varias opciones para establecer dicha cuenta:
- Proporcionarles acceso a tus beneficiarios solo luego de tu partida;
- Otorgarles a tus beneficiarios acceso completo desde el momento actual;
- Establecer instrucciones específicas que establezcan que todos tus beneficiarios deben firmar juntos para tener acceso a la cuenta.
Estas son solo algunas de las opciones, las cuales pueden ser modificadas según desees.
Agregar a alguien como beneficiario en tu cuenta puede ser acertado, pero también puede hacerte sentir vulnerable. Conversa con nuestros expertos asesores financieros sobre tus necesidades en caso de que quieras hacerlo, y ellos te podrán ayudar a decidir cuál es la mejor opción para tí.
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