Asegurando tu retiro
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Llevemos tus finanzas al próximo nivel
Te encuentras en la recta final de tu carrera luego de toda una vida de trabajo arduo, ahora te toca disfrutar de los frutos de tu esfuerzo, pero lo tienes que hacer de la forma correcta.
Debes asegurarte de que tus finanzas estén en orden, tu familia tenga lo necesario y puedas continuar con las actividades que son importantes para ti dentro de tu comunidad. Es hora de reflexionar y establecer nuevas metas.
La idea de retirarse puede producir incertidumbre. No te preocupes, si has tomado decisiones financieras acertadas podrás disfrutar de tus años dorados cómodamente, sabiendo que pasaste a esta nueva etapa con las provisiones necesarias para disfrutar como lo soñaste.
Patrimonio y Donaciones
Entendiendo las etapas naturales de la vida, te dará mucha tranquilidad saber que tus seres queridos estarán bien cuidados por la sabiduría, amor y patrimonio que les has dejado. Para cumplir con este tercer punto, es necesario que dejes todo en orden.
Si aún no tienes un testamento, acércate a un abogado y haz uno; no querrás que ninguna ambigüedad en el mismo cause problemas familiares. Si ya tienes uno, asegúrate de actualizarlo para que no dejes sorpresas, solo buenos recuerdos.
Una forma de garantizar que tus beneficiarios tengan acceso directo a tus fondos sin la necesidad de verificar la legalidad de tu testamento, es agregándolos como beneficiarios en una cuenta compartida. Existen varias opciones para establecer dicha cuenta:
- Proporcionarles acceso a tus beneficiarios solo luego de tu partida;
- Otorgarles a tus beneficiarios acceso completo desde el momento actual;
- Establecer instrucciones específicas que establezcan que todos tus beneficiarios deben firmar juntos para tener acceso a la cuenta.
Estas son solo algunas de las opciones, las cuales pueden ser modificadas según desees.
Agregar a alguien como beneficiario en tu cuenta puede ser acertado, pero también puede hacerte sentir vulnerable. Conversa con nuestros expertos asesores financieros sobre tus necesidades en caso de que quieras hacerlo, y ellos te podrán ayudar a decidir cuál es la mejor opción para tí.
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